Austrac要求对PayPal澳大利亚进行金融犯罪合规性审计

嘿，朋友们，今天咱们来聊聊PayPal澳大利亚的那点儿事儿。你知道吗，澳大利亚的金融大管家Austrac最近对PayPal澳大利亚进行了一次大考，看看它是不是在玩金融犯罪合规性的“躲猫猫”。这可不是小事儿，毕竟PayPal在澳大利亚可是个“大富翁”，2018年就赚了950万澳元的税后利润，总收入更是高达5.94亿澳元。

那么问题来了，为什么Austrac要对PayPal进行这次审计呢？简单概括，就是看看PayPal有没有按照《2006年反洗钱和反恐怖主义融资法》的规定，好好报告那些跨国资金转移。这些报告可是打击犯罪的重要情报来源，特别是那些针对儿童的性剥削等严重犯罪。

审计结果会怎么样呢？PayPal得自己掏腰包付审计费，审计结果不仅会帮助PayPal更好地遵守法规，还会决定是否需要采取进一步的监管措施。想想看，如果PayPal真的被抓到小辫子，那后果可是相当严重的。

所以啊，这次审计不仅仅是PayPal的事儿，更是关系到我们每个人的金融安全。毕竟，谁也不想自己的钱被用来支持犯罪活动吧？所以，咱们得时刻关注这些金融巨头的合规性，确保咱们的钱袋子安全无虞。下次你用PayPal的时候，会不会多留个心眼儿呢？

澳大利亚金融情报和监管机构Austrac周二已下令对PayPal Australia是否遵守金融犯罪法进行了外部审计。

Austrac表示，审计师将检查与PayPal Australia是否遵守《 2006年反洗钱和反恐怖主义融资法》(《 AML / CTF法》)有关的持续关注问题，特别是当地机构的国际资金转移指令报告义务。

根据这些义务，受监管实体必须报告去往或来自澳大利亚的资金或财产转移。

奥斯特拉克说，金融服务部门报告的《国际资金转移指令》为其提供了重要情报，使监管机构及其合作伙伴能够打击严重犯罪，例如对儿童的性剥削。

在120天的期限内，审核员将调查PayPal Australia是否遵守其AML / CTF计划义务，国际资金转移指令报告义务以及记录保留义务。

Austrac首席执行官Nicole Rose表示：“像PayPal Australia这样的受监管企业，每年为数百万澳大利亚客户提供付款和交易服务，在帮助Austrac和我们的执法合作伙伴制止向犯罪分子和恐怖分子转移钱财方面发挥着至关重要的作用。”

“ PayPal是打击犯罪的重要合作伙伴。但是，当我们怀疑违规行为时，Austrac将采取行动保护澳大利亚社区。”

根据Austrac的说法，审计结果(将由PayPal承担财务费用)将有助于PayPal遵守法规，但监管机构表示，还将告知是否需要采取进一步的监管措施。

2018年，该公司在澳大利亚的业务产生了950万澳元的税后利润，而通过“服务提供”，PayPal产生了5.94亿澳元的收入。

该公司通过为客户处理交易来赚取交易费。PayPal在其财务业绩中解释说，一旦交易完成，就可以确认来自付款处理交易的收入。

该公司将其5.94亿澳元收入中的5.34亿澳元列为当年提供此类服务的总成本。